Bitpie钱包到底合不合规？监管解读来了

Bitpie钱包到底合不合规？监管解读来了

搞加密钱包的这几年间, 我见识过超多团队把合规当作口号来喊, 可实际上却到处都是漏洞。Bitpie比特派身为老牌钱包, 其合规框架值得好好详细解析一番——并非看它对外宣传了些什么内容, 而是要看它究竟如何进行用户资产的处理, 以及怎样去对接监管方面的事宜。

就资产托管这一层面而言, Bitpie运用了分层冷热钱包架构, 其私钥存于用户本地设备之中, 服务器端并不会触碰完整私钥, 不过这种实际设计直接避开了“托管钱包”的监管红线, 从而让用户切实掌握资产控制权, 进而国内监管对于非托管钱包的容忍度显著更高。

有一道别样的严格标准是反洗钱合规, 该标准是另一道硬杠杠。Bitpie在充提环节布置了链上地址评分系统，此系统会对高风险地址进行自动拦截。虽说在用户体验方面会多等待几秒时间, 可是这边一套风控逻辑全然对标了FATF的旅行规则标准, 相较于市面上众多仅仅做KYC的钱包而言要严实许多。

在运营资质这方面, Bitpie持有诸多海外牌照, 其中涵盖美国MSB以及香港TCSP, 这些并不是徒有其表无实质作用的, 而是表明要定时接受审计, 递交反洗钱报告。相较于那些仅在白皮书上写着“正在申请”的项目, Bitpie在合规方面的投入是实实在在的。

最使我予以留意的是它具备的税务合规接口, 钱包当中设置有交易记录导出功能, 该功能能够支持直接生成税务申报所需要的损益报表, 单单看来这个好像并不起眼的小功能, 实情却是给机构用户以及高级玩家铺就道路, 道理在于假若无合规的税务工具, 大资金决然是不敢进来的。