虚拟币里哪些违法？这几种币种千万别碰

虚拟币里哪些违法？这几种币种千万别碰

我干了整整十年金融法务，平日里处理各类金融相关的法律事务，见过太多人因为对法律规定不够了解踩了大坑。这些年数字货币发展得风风火火，成了不少人关注的投资方向，但不是所有的币都能随意触碰，其中有一些币种直接触碰了法律的红线，一旦不慎沾上，轻则损失不少钱财，重则可能落得倾家荡产的下场。

最典型的就是ICO和IEO这类募资行为。国内早就明令禁止任何形式的代币发行融资，无论叫ICO、IEO还是IDO，本质上都是在向不特定公众募集资金，这属于非法公开发行证券。

参与这类项目不仅可能落得血本无归的下场，还可能涉嫌参与非法集资，需要承担相应的法律责任。

另外，一些披着区块链外衣发行的空气币、传销币至今仍屡禁不止。其中较为典型的是“资金盘”式的金字塔骗局，这类骗局往往承诺高额返利，还以拉人头作为获利条件，明显违反了我国的《禁止传销条例》。

这类所谓的币没有任何实际价值作为支撑，本质上就是典型的庞氏骗局，很多缺乏辨别能力的投资者最终往往成为被套牢、承担损失的最后接盘人。

还有就是涉及到洗钱、暗网交易的虚拟货币。比如某些匿名性较强的虚拟货币，因难以追踪交易主体和流向，被不法分子用于各类非法交易活动，使用这类数字货币进行资金转移可能触犯反洗钱法规。

2021年以来虚拟币里哪些违法？这几种币种千万别碰，已有不少相关案例显示，哪怕只是间接持有这类虚拟货币哪些虚拟数字货币违法，或者与涉及此类交易的账户发生转账往来，也可能被司法机关认定为协助犯罪，需承担相应的法律责任。

提醒大家，遇到声称"稳赚不赔""躺赚收益"的数字货币项目，第一时间警惕，这往往就是违法的开始。